Các quốc gia Tether bị hạn chế

Tether, công ty đứng sau USDT, hoạt động theo khuôn khổ tuân thủ phù hợp với các chế độ trừng phạt quốc tế và quy định tài chính. Do đó, người dùng ở một số khu vực pháp lý bị cấm truy cập nền tảng Tether tại tether.to. Điều này có nghĩa họ không thể tạo tài khoản, nộp xác minh danh tính hoặc sử dụng dịch vụ phát hành và mua lại trực tiếp cho phép người giữ lớn phát hành hoặc đốt USDT theo tỷ lệ 1:1 với đô la Mỹ.

Các khu vực pháp lý bị cấm bao gồm Cuba, Cộng hòa Dân chủ Nhân dân Triều Tiên (Bắc Triều Tiên), Iran, Syria và vùng Crimea. Chính phủ Venezuela cũng nằm trong danh sách thực thể bị hạn chế. Ngoài ra, Canada và Singapore xuất hiện trong danh sách hạn chế của Tether — không nhất thiết do trừng phạt, mà vì khuôn khổ pháp lý cụ thể ở các quốc gia đó ảnh hưởng đến cách nhà phát hành stablecoin có thể hoạt động. Công dân Mỹ có các hạn chế riêng được đề cập trong một bài viết riêng.

Điều quan trọng là hiểu "bị hạn chế" thực sự có nghĩa gì trên thực tế. Hạn chế của Tether áp dụng cụ thể cho nền tảng của chính nó — trang web tether.to nơi người dùng tổ chức và đã xác minh có thể trực tiếp phát hành USDT mới bằng cách nạp tiền fiat, hoặc mua lại USDT về tiền fiat. Đây là dịch vụ chủ yếu được sử dụng bởi nhà giao dịch lớn, bàn OTC và doanh nghiệp. Đại đa số người dùng USDT hàng ngày không bao giờ tương tác trực tiếp với tether.to; họ mua và bán USDT trên sàn giao dịch tiền điện tử.

Giao dịch thị trường thứ cấp — mua, bán hoặc chuyển USDT trên sàn giao dịch và trong ví cá nhân — là vấn đề riêng biệt. Liệu người dùng ở khu vực bị hạn chế có thể giao dịch USDT trên sàn giao dịch hay không phụ thuộc vào chính sách tuân thủ của sàn đó và luật địa phương, không phải quy tắc nền tảng Tether. Một số sàn giao dịch có thể phục vụ người dùng ở một số quốc gia bị hạn chế; những sàn khác thì không. Bản thân blockchain là không cần cấp phép, nên USDT giữ trong ví tự quản lý về mặt kỹ thuật có thể được gửi đến bất kỳ địa chỉ nào bất kể vị trí địa lý.

Tether bảo lưu quyền đóng băng hoặc vô hiệu hóa USDT liên quan đến tài khoản bị phát hiện vi phạm điều khoản dịch vụ. Nếu người dùng được phát hiện cư trú tại khu vực bị hạn chế sau khi hoàn thành xác minh, tài khoản tether.to của họ có thể bị đình chỉ. Tether cũng đã hợp tác với cơ quan thực thi pháp luật trên toàn cầu để đóng băng địa chỉ liên quan đến hoạt động bất hợp pháp, điều này có thể vì USDT là stablecoin tập trung với chức năng danh sách đen quản trị được tích hợp trong hợp đồng thông minh.

Đối với người dùng ở các quốc gia bị hạn chế, kết luận thực tế là: bạn có thể không thể mở tài khoản tether.to, nhưng bạn vẫn có thể sử dụng USDT thông qua sàn giao dịch và ví hoạt động trong khu vực của bạn. Luôn kiểm tra chính sách cụ thể của bất kỳ nền tảng nào bạn sử dụng, và lưu ý rằng yêu cầu tuân thủ của Tether có thể thay đổi khi quy định quốc tế thay đổi.